□ 本文发布于
2001-07-27 09:33:50
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自称拥有大笔美元 假装投资进行诈骗 警惕！来自非洲的骗子信函
廖先旺
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日前，记者接到一位读者来信，提醒注意一些骗子可能会用传真、电话及银行账号来骗企业的钱。他还转来一封信说明这些骗子的基本手法。
这封信署名为乌都·约翰逊，是出自阿比让的一封电子邮件，信的大意是：“我，约翰逊，原塞拉利昂国际商业银行执行总裁，手中现有５０００万美元。这些钱是原塞拉利昂能源、石油和矿业部长所签一项合同中的付款。１９９７年，矿业部长伙同反政府游击队推翻了民选总统卡巴，引起内战，迫使西非国家派出维和部队。反政府游击队洗劫银行并掠夺财产，有鉴于此，我决定携款出走。我将这些美元装进两个大箱子，然后乘坐渔船逃到科特迪瓦的阿比让市，将这些钱箱以个人家庭财产名义存在一家保安公司里。现在我决定用这些钱到你们国家投资，谨希望你能帮忙寻找较好的投资领域和项目，我将拿出全部资金的１０％作为给你的酬金，另１％作为你寻找投资项目的劳务和通讯费用。请你马上给我打电话，以尽快作成这笔交易。另外，请你将你的银行账号给我，我立即给你汇现款。”
由于当时记者正忙其它采访报道，没来得及调查这个约翰逊是何许人，这事便搁下了。但从常识判断，其中有诈。比较明显的破绽一是卡巴总统后来又重新上台，目前仍在台上；二是他带这么多现金出逃到阿比让，可能早被人宰，更不要说存在银行了。
无独有偶，法语《青年非洲经济》编辑部也载文称，他们曾多次收类似的诈骗信函，为此专门作了较深入的调查。调查的结果是，来信人尤其关心杂志社的银行外汇账号和有关信息，也是声称有大笔款项要借账号转账。
据调查，只要你将自己的银行账号、信用卡号、或者公司的相关信息提供以后，他们就可能运用电子商务网站及电子盗窃手段从你的账号上提取大笔现金，或者采购大量商品，甚至进行更为严重的违法活动，最终全记到你的账号上。
这类骗局有两个基本特点，一是充分利用电子邮件这一低廉的现代通讯手段，撒大网捞小鱼、捞贪心鱼，充分利用人性的“贪”；二是发信人充分利用人们对非洲的无知，总是自称来自尼日利亚、利比里亚，或某个刚刚发生政变、政府更迭或者内战的非洲某国的前银行、前政府的高级负责人，或者高级负责人的亲属、朋友。比如，最近有个称是民主刚果遇刺总统卡比拉的第二个儿子名叫迪迪·昂·卡比拉，因掌管父亲卡比拉的秘密保险柜而手中有大笔美元，现要借账号“洗钱”。同时又有一报道说，伊拉克最近抓了两个尼日利亚骗子，他们竟然自称是小卡比拉派到该国的特使。
本来这类骗局对于稍有警惕性的企业是不难识破的，但商海之大，希望一夜致富的个人和企业比比皆是。尽管国际刑警组织曾专门召开国际会议来打击这一犯罪，但收效甚微。从诈骗手段的规模与范围可以推断，这是一种有组织的行动，不像是一个人“单练”，而近年的电子商务也大大方便了这类骗子的诈骗活动。据国际刑警组织的调查，无论这类信件落款何处，多数来自尼日利亚。瑞士银行平均每个月要收到发自尼日利亚邮局的此类信件达２万封，还不包括电子邮件。美国邮政当局也曾一度对所有来自尼日利亚的信函和电子邮件都施行强行打开检查，一些发达国家的警方还专门印制小册子以向企业和公众解释如何识破这类骗局。中国有关部门也已发出通报，提醒中国企业提防这类来自非洲的诈骗信函或邮件。 |
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